投資信託用語集

投資信託を選ぶときによく出てくる用語を、初心者向けに整理しました。詳しい解説が必要なものは、関連ページへリンクしています。

用語は単独で覚えるより、商品選びの場面で使い方を理解すると役立ちます。信託報酬、基準価額、ベンチマーク、分配金、NISAなどは、投資信託を比較するときによく出てくる重要語です。

まず覚えたい基本用語

用語	概要	関連ページ
基準価額	投資信託の価格にあたるもの。高い・低いだけで割安判断はできません。	基準価額とは？
信託報酬	保有中にかかる運用管理費用。長期運用では特に重要です。	信託報酬とは？
インデックスファンド	指数に連動する運用を目指す投資信託です。	インデックスファンド
アクティブファンド	指数を上回る運用成果を目指す投資信託です。	アクティブファンド
ベンチマーク	ファンドが運用の目安にする指数です。	ベンチマークとは？
分配金	投資信託から支払われるお金。普通分配金と元本払戻金があります。	分配金の税金
アセットアロケーション	株式、債券、現金などの資産配分を決める考え方です。	資産配分の考え方
リバランス	値動きで崩れた資産配分を元の比率へ戻す作業です。	リバランスとは？
NISA	投資利益が非課税になる制度です。	新NISAの仕組み
iDeCo	老後資金づくりに使う個人型確定拠出年金です。	iDeCoの活用術