投資信託の選び方。買う前から保有後までの確認ポイント
投資信託は、買う商品を探す前に「目的」「資産配分」「コスト」「リスク」「保有後の管理」を決めておくと選びやすくなります。
このカテゴリでは、買い方、候補の絞り方、分散投資、アセットアロケーション、リバランス、比較ポイント、ベンチマーク、リスク管理を順番に整理します。
選び方の基本ステップ
| ステップ | 確認すること | 読むページ |
|---|---|---|
| 1. 目的を決める | 何年後に何のために使うお金かを決める。 | 投資を始める前に |
| 2. 資産配分を決める | 株式、債券、現金などの比率を考える。 | アセットアロケーション |
| 3. 候補を絞る | 投資対象、信託報酬、純資産、分配方針を確認する。 | 候補を絞る考え方 |
| 4. 買い方を決める | 一括投資か積立投資か、NISA口座を使うかを考える。 | 買い方と売り方 |
| 5. 保有後に見直す | 資産配分のズレ、コスト、投資目的の変化を確認する。 | リバランス |
選び方の流れ
- 投資信託の買い方と売り方
- たくさんある投資信託から候補を絞る考え方
- 投資信託と分散投資
- アセットアロケーションで投資信託を選ぶ考え方
- リバランスとは？資産配分を整える方法
- 投資信託を比較するときのポイント
- ベンチマークとは？
- 投資信託のリスクを確認する
新NISAでも選び方の基本は変わらない
非課税制度を使えることは大きなメリットですが、制度だけで商品を選ぶと失敗しやすくなります。まずは低コストで分散された投資信託を中心に、長く保有できるかを確認しましょう。
また、クレカ積立やポイントサービスは補助的なメリットです。ポイントを得るために高コストの商品を選んだり、自分に合わない資産配分にしたりしないようにしましょう。
買った後に見ること
投資信託は買った後の管理も大切です。毎日の値動きに振り回される必要はありませんが、年に1回程度は資産配分、積立額、ファンドのコスト、投資目的とのズレを確認しましょう。