投資信託のリスクとは？種類別に確認したい注意点

投資信託は分散投資しやすい商品ですが、元本保証ではありません。投資対象によって値動きの理由やリスクは変わります。

主なリスク

リスク	内容
価格変動リスク	株式や債券などの価格が変動し、基準価額が上下するリスク。
為替変動リスク	外国資産へ投資する場合、円高・円安の影響を受けるリスク。
信用リスク	債券の発行体や企業の信用力が低下し、価格が下がるリスク。
金利変動リスク	金利の変化により債券価格やREITなどが影響を受けるリスク。
流動性リスク	市場環境によって売買しにくくなったり、価格が大きく動いたりするリスク。

新NISAは運用益が非課税になる制度ですが、損失をなくす制度ではありません。非課税メリットがあるからといって、値動きの大きい商品に集中しすぎると、相場下落時に続けにくくなります。

投資信託を選ぶときは、リターンだけでなく、どのくらいの下落なら耐えられるかを考えましょう。

投資信託のリスクは、価格が下がる可能性だけでなく、値動きの大きさ、為替、金利、信用、流動性などを含みます。商品ごとにどのリスクが大きいかを理解しておくと、下落時に慌てにくくなります。

リスクを下げるには、商品を増やすよりも資産配分を整えることが先です。株式比率を下げる、債券や現金を持つ、投資期間を長くするなど、自分が続けられる形にしましょう。