保有中の投資信託の管理。買った後に見るべきポイント
投資信託は買って終わりではありません。とはいえ毎日値動きを見て売買する必要もありません。長期投資では、年1回程度でも資産配分、コスト、運用方針が変わっていないか確認することが大切です。
保有後に確認すること
- 当初決めた資産配分から大きくずれていないか
- 同じ投資対象でより低コストの商品が出ていないか
- 純資産残高が極端に小さくなっていないか
- ベンチマークとの連動が大きく崩れていないか
- 分配金方針や運用方針が変わっていないか
乗り換えは、税金やNISA枠の扱いも含めて考えます。手数料やポイントだけで頻繁に商品を変えないようにしましょう。
関連コンテンツ
- たくさんある投資信託から候補を絞る考え方
- アセットアロケーションで投資信託を選ぶ考え方
- リバランスとは？資産配分を整える方法
- 投資信託のリスクを確認する
- 信託報酬とは？長期運用で確認したいコスト
- 投資信託を買う証券会社の選び方
管理は頻度より確認項目を決める
投資信託は毎日売買するものではありませんが、放置しすぎるのもよくありません。年1回程度、資産配分、積立額、信託報酬、純資産残高、運用方針が変わっていないかを確認します。
大きな相場変動時も、慌てて売る前に当初の目的を見直しましょう。長期投資では、値動きへの反応よりも、無理のない積立額と資産配分を維持することが重要です。
保有中のチェックで大切なのは、短期の値動きに反応することではなく、当初の目的から外れていないかを見ることです。積立額、生活防衛資金、NISA枠の使い方もあわせて見直すと続けやすくなります。