投資信託の基準価額とは？価格の見方と約定日の注意点
基準価額は、投資信託の1口または1万口あたりの値段です。株式のように取引時間中に値段を見ながら売買するのではなく、注文後に決まる価格で約定します。
基準価額で確認したいこと
- 基準価額の高低だけで割安・割高は判断できない
- 同じ指数に連動するファンドは、コストや運用の安定性も比べる
- 分配金を出すと基準価額が下がることがある
- 注文日、約定日、受渡日の違いを確認する
基準価額だけを見るより、ベンチマークとの連動、信託報酬、純資産残高、分配方針を合わせて確認しましょう。
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基準価額は高い安いだけで判断しない
基準価額は投資信託1万口あたりの価値を示す数字です。基準価額が高いファンドが割高、低いファンドが割安という意味ではありません。分配金の支払い、設定時期、運用成績で水準が変わります。
比較するときは、基準価額の水準ではなく、同じ期間の騰落率、ベンチマークとの差、信託報酬、純資産残高を見ます。積立投資では、購入単価よりも長期の資産配分が重要です。
基準価額は1日に1回計算されるため、株価のようにリアルタイムで売買価格が動くわけではありません。注文した日に見ている価格と約定価格が違うことを理解しておくと、買付後の表示に戸惑いにくくなります。