投資信託用語索引 |
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トータルリターン
トータルリターンとは、投資信託において「値上がり益」と「分配金収益」の両方を合計した収益のことを指す。「投資信託の利益の源泉」で説明している通り、投資信託では、基準価額の上昇による利益と分配金が支払われることによる利益の二つがある。
それぞれどちらかに注目をしても、投資信託の収益性を見るのは難しい。たとえば、人気の毎月分配型のファンドなどは高い分配金は出しているが、その分配金の多くが「特別分配金(事実上の取り崩し)」となっており、実態を示していない。
そのため、近年では投資信託評価においてはトータルリターンを使うのが推奨されている。
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