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投資のリスクとリターンを決める3つの要素

投資のリスクとリターンは大きく3つの要素で考えることができます。それは「元本の安全性」「投資収益性」「流動性(換金性)」です。ここでは、投資を始める前にぜひ押さえておきたいリスクとリターンの考え方についてまとめます。

投資をするときに考えるべき「安全性」「収益性」「流動性(換金性)」

投資によるリスクとリターンは「安全性」「収益性」「流動性(換金性)」という3つで考えることができます。

安全性
元本の安全性を示します。要するに投資したときに元本割れとなるリスクの大きさ。

収益性
投資に対してどれだけのリターンが得られるかという利益の大きさ。

流動性(換金性)
換金のしやすさ。流動性が高いほど売りやすいし、極端な価格で値段がつかない。

 

これら三つの要素の全てを満たすという金融商品(投資商品)はありません。たとえば、安全性を高めようと思うと、収益性または流動性のどちらか、または両方を犠牲にしていく必要があるわけです。

将来の目標を達成するための投資の始め方」で示した、利率・利回りについては「収益性」です。ということは利回り1%で運用するのと、利回り5%で運用するのとでは当然、安全性または流動性に違いがあるということになりますね。

 

この次の項目「色々な投資・貯蓄の手段があることを知る」では、代表的な投資・金融商品についてこれら3つの視点から特徴を説明しています。

 


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