アクティブファンドとインデックスファンドの選び方
インデックスファンドは指数への連動を目指し、アクティブファンドは指数を上回る成果を目指します。初心者はまず低コストインデックスを基準に考えると比較しやすくなります。
現在の見方
- 同じ投資対象ならコスト差を確認する
- アクティブファンドは運用方針と長期実績を見る
- 短期の好成績だけで選ばない
- 新NISAでは長く持てるかを重視する
アクティブとインデックスは役割で選ぶ
インデックスファンドは、市場平均に近い成果を低コストで狙う商品です。アクティブファンドは指数を上回る成果を目指しますが、コストが高く、長期で上回り続けるかはファンドによって差があります。
最初の投資では、低コストインデックスファンドを基準にすると比較しやすくなります。アクティブファンドを選ぶなら、運用方針、運用者、ベンチマーク、過去の下落局面での動きを確認しましょう。
| 分類 | 向く使い方 |
|---|---|
| インデックス | 長期積立の中核、低コストで広く分散 |
| アクティブ | 明確な運用方針に納得して上乗せする |
アクティブとインデックスを混ぜて持つ場合は、役割を分けます。中核は低コストインデックス、上乗せとして納得できるアクティブを少額持つなど、資産全体の比率を決めておくと管理しやすくなります。