投資信託入門講座投資信託コラム>日本の投資信託は世界で三流?

日本の投資信託は世界で三流?

投資信託などの投資情報やファンド評価を行っているモーニングスターという会社があるのですが、この会社がアメリカ、ヨーロッパ、アジア、アフリカの投資信託における投資環境に関するレポートを発表しました。結果は日本は「C」評価という三流扱いです。日本の投資信託環境のどこが悪いのでしょうか?

世界最高はアメリカの「A」、最悪は南アフリカの「D」

まず、世界的な評価を見るとアメリカが「A」で1位、次いで韓国「B+」、中国「B-」、インド「B-」などと続き、日本は「C」評価、日本の下には3カ国しかありません。
全24カ国のうち21位という散々たる結果なわけですね。

評価項目は「制度と税金」「情報公開」「手数料」「販売とメディア」。

中でも日本は「情報公開」と「手数料」が平均よりも悪い結果でした。具体的にモーニングスター社の評価も見ていきましょう。なお、全文は「こちら」から読めます。

 

手数料

日本は24カ国中でも最悪。要するに高いってこと。
エクスペンスレシオ(つまり「信託報酬」)は1.39%(債券型ファンド)と最も高いという結果が出ています。

ちなみに、ベルギー、ノルウェー、タイは0.6%未満、他の国も0.6〜00.8%程度という水準が多数です。このことから日本の1.39%というコスト水準の高さがうかがえます。

信託報酬は投資信託の管理手数料で投信を保有するだけでかかってしまう手数料です。これが高いということはそれだけ、市場のリターンから「中抜き」をされているということになるわけです。

最近は「ノーロード投資信託」などが増えてきたといってもそれは販売手数料の話、投資信託で長期投資という場合は保有期間中ずっと発生する信託報酬の方がよっぽど大きなコストとなってしまいます。

 

目論見書の書き方にも注文が入る

目論見書についても注文が入っています。
投資信託の販売時に渡される交付目論見書について、言葉が平易でなく、投資方針における固有リスクについて開示されておらず、一般的リスクの説明にとどまっていると否定的な見解が示されています。

 

日本も投資信託の販売を増やそうという取り組み自体は積極的に進めてほしいところですが、環境がまだまだという指摘です。結局今の投資信託の多くは銀行や証券会社の「手数料稼ぎ」に使われている傾向が強いわけです。

販売会社や運用会社も日本の投資信託環境は3流であるという指摘を受け止めて改善に取り組んでほしいところです。

 

楽天証券

2019年現在はここしか選択肢がないレベルでおすすめの証券会社なのが楽天証券です。

投資信託の取り扱いが豊富というだけでなく、様々な投資信託関連の付加サービスが豊富です。

1)楽天カードで投資信託が買える
投信を楽天カード(クレカ)で購入できます。しかも1%のポイント還元付。5万円分なら500円の楽天ポイント付与で実質1%安く投信を買えます。

2)投信残高の0.04%相当の楽天ポイントがたまる
さらに、投信残高で0.04%相当のポイントも貯まります。入り口だけでなく保有でもポイントが貯まる。

3)楽天ポイントで投信がかえる
さらに、こうして貯めた楽天ポイントを使って投資信託を買えます。ポイント還元ですが、再投資が可能になっています。

ここまでして、楽天証券大丈夫?と聞きたくなるレベルでお得です。私も去年まではSBI証券で積立していましたが、2018年末からは投信運用はすべて楽天証券に切り替えました!毎月モリモリ楽天ポイントが貯まって、それを投資信託投資に振り向けてます。

>>楽天証券公式ホームページ

>>楽天証券の詳細情報をもっと見たい

 

投資信託人気証券会社
楽天証券
投資信託を買うなら、2019年現在は楽天証券以外は考えられないレベルでポイント還元施策が豊富。
SBI証券
ネット証券最大手。投資信託の購入でポイントも貯まる「投信マイレージサービス」が人気。海外ETFも充実。
WealthNavi
米国ETFへの自動投資サービス(ロボアド投資)です。中長期の資産形成に強みがあります。
投資信託入門講座 カテゴリー
投資を始める前に
投資信託の基礎知識
投資信託の種類
投資信託のコスト
投資信託の選び方
投資信託と証券会社・銀行比較
投資信託クチコミ・評判
ポイント投資の活用法
投資信託コラム ←イマココ


投信入門講座 運営情報・リンク
お問い合わせ・運営情報
リンク集