投資信託の評価サイトとレーティングの使い方
投資信託の評価サイトは、ファンドを比較する入口として便利です。ただし、レーティングやランキングだけで将来の成績を判断することはできません。
現在の見方
- 同じ分類のファンド同士で比べる
- 評価期間とリスクを確認する
- 信託報酬や実質コストも見る
- ランキングは候補探しの入口にとどめる
評価サイトは候補を絞る道具として使う
評価サイトやレーティングは、膨大な投資信託から候補を探すときに便利です。ただし、評価は過去データに基づくため、将来の成績を保証するものではありません。
星の数を見るだけでなく、同じ分類内での評価か、どの期間の実績か、リスクをどう見ているかを確認します。候補を見つけた後は、必ず目論見書と運用報告書で中身を確認しましょう。
| 見る項目 | 注意点 |
|---|---|
| 評価期間 | 短期成績に偏っていないか |
| 分類 | 同じ資産クラス内の比較か |
| 費用 | 評価が高くてもコストが重くないか |
評価サイトで候補を見つけたら、同じ評価を受けているファンド同士で中身を比較します。評価が似ていても、全世界株式、米国株式、バランス型ではリスクが違うため、自分の資産配分に合うかを優先しましょう。