公社債投資信託と株式投資信託の違い
投資信託は、株式へ投資できるかどうかで大きく性格が変わります。公社債投資信託は比較的安定を重視し、株式投資信託は値上がりを狙いやすい反面、値動きも大きくなります。
現在の見方
- 公社債投信でも元本保証ではない
- 株式投信は長期資産形成の中心になりやすい
- 外貨建て商品は為替リスクを確認する
- 預金の代わりに使う商品か、運用商品かを分けて考える
株式型と公社債型で見るべき費用は違う
株式投資信託は値上がり益を狙いやすい一方、価格変動が大きくなります。公社債投資信託は比較的安定した値動きを期待しやすいものの、金利や信用リスク、為替リスクの影響を受けます。
両者を比べるときは、単純に信託報酬の高低だけでなく、期待する役割に見合う費用かを見ます。守りの資産に高いコストを払うと、利回りを削りやすい点に注意が必要です。
| 分類 | 確認したい費用・リスク |
|---|---|
| 株式型 | 信託報酬、指数との連動、為替の有無 |
| 公社債型 | 金利リスク、信用リスク、為替ヘッジ、低利回り時のコスト負担 |
公社債型を安定資産として使う場合でも、外貨建てや長期債中心の商品は大きく動くことがあります。株式型と比べるときは、期待リターンの高さではなく、資産全体の値動きをどれだけ抑えたいかを基準にしましょう。