ボーナスでリバランスする方法。売らずに資産配分を整える
リバランスは必ず売却で行う必要はありません。ボーナスや追加投資を、比率が下がった資産へ振り向けることで資産配分を整える方法もあります。
現在の見方
- 売却前に追加投資で調整できないか考える
- 新NISAでは売却による枠再利用の時期を確認する
- 年1回など無理のない頻度で見直す
- 最初に決めた資産配分を基準にする
ボーナスで調整するときの判断軸
ボーナスを使ったリバランスは、値上がりした資産を売らずに配分を整えられる点が利点です。課税口座で売却益を出したくない場合や、新NISAで長期保有を続けたい場合に使いやすい方法です。
| 確認項目 | 見方 |
|---|---|
| 目標配分 | 株式・債券・現金の比率を先に決める |
| 追加投資先 | 比率が下がった資産へ優先的に入れる |
| 税金 | 売却せずに調整できるか確認する |
| 無理のない金額 | 生活資金や近い支出予定を残す |
ボーナスを全額投資する必要はありません。資産配分のずれを直す範囲で使うと、感情的な買い増しを避けやすくなります。