海外ETFと国内投資信託の違い。新NISAで使う前に確認すること
海外ETFは、米国市場など海外の取引所に上場するETFです。低コストで選択肢が多い一方、為替、外国税、分配金再投資、売買単位など、国内投資信託より管理することが増えます。
この記事では、海外ETFが悪い・良いではなく、新NISA時代にあえて海外ETFを使う理由があるかを確認します。
海外ETFで増える管理項目
| 項目 | 確認すること |
|---|---|
| 為替 | 円を外貨に替えるコスト、円高・円安による損益への影響。 |
| 外国税 | 分配金に現地課税がかかる場合がある。NISAや外国税額控除との関係も確認。 |
| 分配金 | 受け取った分配金を自分で再投資する手間がある。 |
| 売買単位 | 金額指定で細かく積み立てにくい場合がある。 |
| 情報確認 | 英語の運用会社資料や海外市場の取引時間を確認する場面がある。 |
国内投資信託で代替できることも多い
現在は、全世界株式、米国株式、先進国株式などに投資する低コストの国内投資信託が増えています。円建てで買いやすく、積立や分配金再投資も管理しやすい商品があります。
海外ETFを使う前に、同じ投資対象に近い国内投資信託がないかを確認しましょう。管理の手間を減らせるなら、初心者には国内投資信託のほうが続けやすい場合があります。
海外ETFが候補になるケース
- 国内投資信託では投資しにくい指数や資産クラスに投資したい
- 分配金を受け取りたい理由がある
- 外貨資産として自分で管理したい
- 売買価格を見ながら指値注文を使いたい
新NISAで使うときの注意
新NISAで海外ETFを使う場合も、非課税メリットだけで判断しないことが大切です。為替、外国税、分配金再投資、売買単位、取扱証券会社を確認し、国内投資信託より手間をかける価値があるかを見ます。