ポイントで投資信託を買うときの注意点
ポイント投資は、投資を始めるきっかけとして使いやすい方法です。ただし、ポイントがもらえることと、よい投資信託を選ぶことは別です。
現在の見方
- ポイント還元率は変更される前提で見る
- ポイントのために高コスト商品を買わない
- 現金投資と同じく資産配分を考える
- NISA口座でポイント利用できる条件を確認する
ポイント投資は現金投資と同じ目線で見る
ポイントで投資信託を買えると、少額から始めやすく心理的なハードルも下がります。ただし、買う商品が投資信託である以上、値下がりリスクや信託報酬は現金で買う場合と同じです。
ポイントが使えるからという理由だけで商品を選ばず、投資対象、コスト、新NISAでの利用可否を確認します。期間限定ポイントや積立利用の可否など、ポイント種別ごとの制限も見ておきましょう。
| 確認点 | 見る内容 |
|---|---|
| 使えるポイント | 通常ポイントか、期間限定ポイントか |
| 使い方 | スポット購入、積立、ポイント運用の違い |
| 商品 | 低コストで長期保有しやすいか |
ポイント投資をきっかけに始めるのはよい方法ですが、慣れてきたら現金積立との関係も整理します。ポイントだけでは投資額が小さくなりやすいため、資産形成の中心にするなら毎月の積立額を別に決めましょう。