アクティブファンドを選ぶ前に確認したいこと
アクティブファンドは、指数を上回る運用成果を目指す投資信託です。魅力はありますが、信託報酬が高くなりやすいため、長期で選ぶ理由を明確にしましょう。
現在の見方
- 運用方針が理解できるか確認する
- ベンチマークと長期実績を比較する
- コストに見合う期待があるか考える
- ランキング上位だけで選ばない
アクティブファンドは選ぶ理由を文章にする
アクティブファンドは、指数と違う銘柄選択や配分で成果を狙います。魅力的に見えるテーマや短期成績だけで選ぶと、相場が変わったときに保有理由を見失いやすくなります。
購入前に「このファンドをインデックスファンドではなく選ぶ理由」を一文で説明できるか確認しましょう。運用方針、ファンドマネージャー、コスト、資金流出入、下落時の対応が判断材料になります。
| 見る項目 | 理由 |
|---|---|
| 運用方針 | 指数と何が違うかを理解する |
| 長期実績 | 好調期だけでなく不調期も見る |
| 費用 | 高いコストに見合う期待があるか |
アクティブファンドを保有した後も、成績が悪い年にすぐ売るのではなく、運用方針から外れていないかを確認します。方針に納得できなくなった場合は、低コストインデックスファンドへ戻す選択肢もあります。