ファンド・オブ・ファンズとは？実質コストを確認する
ファンド・オブ・ファンズは、他の投資信託へ投資する投資信託です。複数資産に分散しやすい一方、投資先ファンドの費用も含めた実質コストを確認する必要があります。
現在の見方
- 投資先ファンドの内容を確認する
- 信託報酬は実質コストで見る
- バランスファンドとして使えるか確認する
- 複雑な仕組みなら無理に選ばない
ファンド・オブ・ファンズは二重コストに注意
ファンド・オブ・ファンズは、複数のファンドへ投資することで分散しやすい仕組みです。ただし、外側のファンドの信託報酬に加えて、投資先ファンド側の費用も実質的に負担します。
バランスファンドやラップ型商品を検討するときは、目論見書にある実質的な信託報酬や運用報告書の総経費率を確認しましょう。仕組みが複雑なほど、低コストインデックスファンドで代替できないかを考える価値があります。
| 確認点 | 見る内容 |
|---|---|
| 投資先 | どのファンドに投資しているか |
| 実質コスト | 外側と内側の費用を合算して見る |
| 資産配分 | 自分で調整できない比率に納得できるか |