投資信託の始め方。口座開設から積立設定まで

投資信託を始める流れは、生活資金を確保し、投資目的を決め、証券会社とNISA口座を選び、低コストの投資信託で積立を設定する、という順番で考えると分かりやすくなります。

始める前に決めること

最初に決めるのは「どの商品を買うか」ではなく、「どのお金を、いつまで運用するか」です。数年以内に使う予定があるお金を投資に回すと、必要なときに値下がりしている可能性があります。まず生活防衛資金を預金で残し、10年以上使わない余裕資金を投資候補にするのが基本です。

項目	確認内容
NISA対応	つみたて投資枠・成長投資枠の対象商品や画面の使いやすさを見る
商品ラインアップ	低コストのインデックスファンドを扱っているか確認する
積立方法	毎月積立、クレカ積立、ポイント投資に対応しているか見る
コスト	販売手数料がかからない商品を選びやすいか確認する
管理しやすさ	スマホ・PCで残高、損益、積立設定を確認しやすいか見る
長期保有の還元	投信保有ポイント、クレカ積立、iDeCoのポイント対象可否を確認する

投資信託をこれから始めるなら、通常口座とNISA口座の準備が入口です。松井証券を候補にする場合は、投信保有ポイント、クレカ積立、低コストファンド、サポートを確認しましょう。

iDeCoも使いたい場合、通常口座とは別に資料請求・申込が必要です。新NISAで使う口座開設と、iDeCoの申込は別導線として整理してください。

初心者は、低コストで広く分散されたインデックスファンドを基準に比較すると迷いにくくなります。全世界株式型は1本で世界の株式に分散しやすく、バランス型は株式と債券を組み合わせやすい選択肢です。どちらが正解というより、値下がりしたときも続けられるリスク量かどうかが大切です。