投資信託の種類を始める前にざっくり理解する

投資信託は、投資対象や運用方針によって種類が分かれます。最初は細かい商品名より、株式型、債券型、バランス型、インデックス型、アクティブ型の違いを押さえると選びやすくなります。

投資対象で見る分類

種類	特徴	注意点
株式型	企業の株式に投資し、長期的な成長を狙います。	値動きが大きく、短期では大きく下がることがあります。
債券型	国債や社債などに投資します。	金利上昇時に価格が下がりやすく、外国債券は為替の影響も受けます。
REIT型	不動産投資信託に投資します。	不動産市況や金利の影響を受けます。
バランス型	株式、債券、REITなどを1本で組み合わせます。	中身の配分が商品ごとに違うため、保守的とは限りません。
コモディティ型	金や原油などの商品に連動します。	値動きの理由が株式や債券と異なり、初心者には分かりにくい場合があります。

インデックス型は、日経平均株価、TOPIX、S&P500、MSCI ACWIなどの指数に連動する運用を目指します。仕組みが分かりやすく、信託報酬が低い商品が多いため、初心者の比較軸にしやすいタイプです。

アクティブ型は、指数を上回る成績を目指して銘柄選択を行います。魅力的な成績を出す商品もありますが、コストが高くなりやすく、長期で指数を上回り続けるかを見極める必要があります。

新NISAでは、つみたて投資枠と成長投資枠で購入できる商品が異なります。つみたて投資枠は長期・積立・分散投資に向いた商品が中心です。成長投資枠では幅広い商品を選べますが、毎月分配型や信託期間が短い商品などは対象外になる場合があります。