WealthNavi（ウェルスナビ）の特徴と手数料の見方

WealthNaviは、リスク許容度に応じて海外ETFを組み合わせ、自動で資産運用を行うロボアドバイザーです。入金、買付、リバランスなどを任せやすい一方で、低コスト投資信託を自分で買う場合より手数料が高くなることがあります。

利用を考える場合は、「運用を任せる便利さ」と「長期でかかるコスト」を比較しましょう。

WealthNaviで確認したいこと

項目	確認ポイント
投資対象	海外ETFを中心に国際分散投資を行う。為替の影響も受ける。
手数料	運用管理手数料とETF保有コストを確認。NISA口座では条件が異なる場合がある。
NISA対応	新NISAでどの枠を使うか、手数料や購入方法がどう変わるかを確認。
自動化	リバランス、税金最適化、積立、出金など、任せられる範囲を確認。
自力運用との比較	全世界株式などの低コストファンドを自分で買う場合と費用を比較。

投資コストをできるだけ抑えたい人や、全世界株式・米国株式などの低コストインデックスファンドを自分で選べる人は、WealthNaviを使わずに新NISAで積立投資をする選択肢もあります。