投資対象で見る投資信託の種類。株式・債券・REIT・バランス型

投資信託を選ぶとき、最初に見るべきなのは「何に投資しているか」です。株式、債券、REIT、バランス型、外貨建て商品では、期待できるリターンやリスクが違います。

新NISAで長期投資をする場合も、まず投資対象を理解し、自分の資産配分に合う商品を選びましょう。

投資対象別の主な種類

種類	特徴	関連ページ
国内株式ファンド	日本株に投資。TOPIXや日経平均に連動する商品もある。	国内株式ファンド
外国株式ファンド	米国株、全世界株式、先進国株式、新興国株式などへ投資。	外国株式ファンド
債券型ファンド	国内債券、外国債券などへ投資。金利や為替の影響を受ける。	債券型ファンド
バランス型ファンド	株式、債券、REITなど複数資産にまとめて投資。	バランス型ファンド
REIT	不動産投資信託。賃料収入や不動産価格の影響を受ける。	REIT
外貨MMF・MRF・MMF	短期金融商品で運用。待機資金や外貨建て資産として使われることがある。	公社債投資信託

株式型は値動きが大きくなりやすい一方、長期では成長を取り込みやすい特徴があります。債券型は株式より値動きが小さい傾向がありますが、金利や為替の影響を受けます。バランス型は複数資産を組み合わせるため、一本で分散しやすい反面、資産配分が自分に合っているかを確認する必要があります。

新NISAのつみたて投資枠では、長期・積立・分散に向いた投資信託が中心になります。全世界株式や米国株式などの株式インデックスファンド、複数資産に分散するバランスファンドなどを比較し、長く保有できる商品を選びましょう。