国内株式ファンドとは？TOPIX・日経平均・日本株投信の選び方

国内株式ファンドは、日本企業の株式に投資する投資信託です。TOPIXや日経平均株価に連動するインデックスファンド、日本株を選別して運用するアクティブファンドなどがあります。

日本株だけに集中すると、国内景気や円相場、特定業種の影響を受けやすくなります。全世界株式や外国株式とのバランスも考えながら使いましょう。

国内株式ファンドの主なタイプ

タイプ特徴
TOPIX連動型東証上場企業を広く対象にした指数へ連動する成果を目指す。
日経平均連動型日本を代表する225銘柄の指数へ連動する成果を目指す。
アクティブ型運用会社が日本株を選別し、指数を上回る成果を目指す。
テーマ型成長産業、高配当、小型株など特定テーマに投資する。

確認したいポイント

  • TOPIX、日経平均、その他指数など、何をベンチマークにしているか
  • 信託報酬と実質コストが高すぎないか
  • 日本株だけに偏りすぎていないか
  • アクティブ型なら運用方針と長期実績に納得できるか
  • 新NISAのつみたて投資枠・成長投資枠で使いやすいか

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国内株式型を選ぶ前に見ること

国内株式型は、為替の影響を受けにくい一方で、日本企業や日本経済への集中度が高くなります。すでに勤務先、住まい、収入が日本に偏っている人は、資産まで国内株式に偏りすぎないかを確認しましょう。

インデックス型ならTOPIXや日経平均など、どの指数に連動するかを見ます。アクティブ型なら、指数を上回る可能性だけでなく、信託報酬の高さ、投資スタイル、純資産残高の推移をあわせて判断します。