バランスファンドとは？一本で分散投資するメリットと注意点

バランスファンドは、株式、債券、REITなど複数の資産にまとめて投資する投資信託です。一本で分散投資しやすく、資産配分を自分で調整する手間を減らせるのが特徴です。

一方で、資産配分が自分の目的に合っているか、信託報酬が高すぎないか、リバランス方針が分かりやすいかを確認する必要があります。

バランスファンドの主なタイプ

タイプ特徴
固定配分型株式、債券、REITなどの比率を一定に保つよう運用する。
変動配分型市場環境や運用判断に応じて資産配分を変える。
ターゲットイヤー型目標年に近づくにつれてリスク資産の比率を下げる設計。
8資産均等型など国内外の株式・債券・REITなどへ均等に投資する商品がある。

メリットと注意点

  • 一本で複数資産に分散できる
  • 自動的にリバランスされる商品が多い
  • 自分で個別ファンドを組み合わせるより管理が楽
  • 資産配分が自分の年齢や目的に合わない場合がある
  • 同じ資産配分を自分で作るよりコストが高い場合がある

新NISAで使う場合

バランスファンドは、値動きをある程度抑えながら分散投資したい人に向きます。ただし、長期で大きく増やすことを重視する人は、株式比率が低すぎると物足りない場合があります。全世界株式ファンドや自分で組む資産配分とも比較しましょう。