無分配型投資信託とは？長期投資と新NISAで選ばれやすい理由

無分配型投資信託は、原則として分配金を出さず、運用で得た利益をファンド内で再投資する方針の投資信託です。長期で資産形成する場合、分配金を受け取るより運用資産内で増やしていくほうが管理しやすいことがあります。

新NISAで積立投資をする場合も、毎月分配型より無分配型や分配頻度の低い低コストファンドが候補になりやすいです。

無分配型のメリット

  • 分配金を受け取らず、運用資産内で再投資しやすい
  • 長期投資で複利効果を意識しやすい
  • 分配金の受け取りや再投資の手間が少ない
  • 毎月分配型のように元本払戻金を見誤るリスクを避けやすい

注意点

無分配型でも、基準価額は市場の値動きで上下します。分配金が出ないから安全という意味ではありません。投資対象、信託報酬、純資産残高、ベンチマークを確認しましょう。

 

無分配型は複利を活かしやすい

無分配型は、運用益をファンド内に残しやすく、長期投資では複利効果を期待しやすい形式です。新NISAや投信積立では、毎月分配型よりも無分配型や分配頻度の低いファンドが候補になりやすいです。

ただし、分配しないから必ず高成績になるわけではありません。投資対象、信託報酬、純資産残高、指数との連動状況を確認し、分配方針はそのうえで見る項目です。