運用方針で見る投資信託の種類。インデックス型とアクティブ型

投資信託は、どのような方針で運用するかによって、インデックス型、アクティブ型、絶対収益追求型などに分けられます。同じ投資対象でも、運用方針によってコストや値動き、期待する成果が変わります。

初心者が長期投資を始めるなら、まずは低コストのインデックスファンドを基準にし、必要に応じてアクティブファンドを比較すると判断しやすくなります。

運用方針別の違い

種類	特徴	確認ポイント
インデックス型	TOPIX、S&P500、全世界株式などの指数に連動する成果を目指す。	連動対象、信託報酬、純資産残高、実質コスト。
アクティブ型	指数を上回る成果を目指し、運用者が銘柄選定を行う。	運用方針、ベンチマーク、信託報酬、長期実績。
絶対収益追求型	市場全体の上下にかかわらずプラス収益を目指す。	仕組みの複雑さ、リスク、コスト、流動性。

インデックスファンドは、低コストで分散投資しやすい商品が多く、新NISAの長期積立との相性もよいです。アクティブファンドを選ぶ場合も、同じ投資対象のインデックスファンドと比べて、コストに見合う理由があるかを確認しましょう。