投資信託の種類。初心者が最初に見る分類と選び方
投資信託は、株式型、債券型、バランス型、インデックス型、アクティブ型、ETF、REITなど多くの種類に分かれます。名前だけで選ぶと分かりにくいので、まずは「何に投資するか」「どう運用するか」「どこで買えるか」「分配金をどう扱うか」で整理すると理解しやすくなります。
新NISAで長期投資を始める場合は、低コストで分散投資しやすい投資信託を中心に見て、必要に応じてETFやREIT、外貨建て商品を比較しましょう。
投資信託の主な分類
| 分類 | 確認すること | 主な関連ページ |
|---|---|---|
| 投資対象 | 株式、債券、REIT、バランス型、外貨MMFなど、何に投資するか。 | 投資対象で分類 |
| 運用方針 | インデックス型、アクティブ型、絶対収益追求型など、どんな運用を目指すか。 | 運用方針で分類 |
| 購入・換金の仕組み | オープン型、クローズ型、公募、私募など、誰がいつ買えるか。 | 購入方法で分類 |
| 市場で売買できる商品 | ETF、海外ETF、REIT、ETNなど、証券取引所で売買する商品。 | 上場投資信託で分類 |
| 分配金の扱い | 分配型、無分配型、累積投資型など、利益をどう扱うか。 | 分配金で分類 |
初心者はどこから見るべきか
はじめて投資信託を選ぶなら、まずは投資対象と運用方針を確認しましょう。全世界株式や米国株式などのインデックスファンドは、分散投資しやすく、信託報酬も低い商品が多いため、長期積立の候補になりやすいです。
商品名よりも中身を見る
同じ「バランス型」や「アクティブ型」でも、投資対象、為替リスク、信託報酬、ベンチマーク、分配方針は大きく異なります。ランキングや販売会社のおすすめだけでなく、目論見書や運用レポートで中身を確認しましょう。