株式投資信託

株式投資信託とは、投資信託の種類の一つで、ファンドの中で1単位以上でも株式が組み込まれているまたは、組み込むことができる投資信託のことを指します。世の中で流通している多くの種類の投資信託は株式投資信託に分類されることが多いです。

株式投資信託とは

株式投資信託は当サイトにおいて一般に「投資信託に投資をする」という場合にいわれる投資信託全てを指します。

国内株式に対して投資をする投信のほか、海外株など多くの投資信託が「株式投資信託」に分類されます。ファンドの中身に株式を組み込むことができる設計となっているファンドはすべて株式投資信託に分類されます。

 

国内株型投資信託

その名前の通り国内の株式に対して中心的に投資を行う株式投資信託のことを指します。多くの場合は、何らかのテーマを持たせたもの(高配当・割安株・成長株など)がほとんどです。そうした場合はほとんどの場合アクティブファンドに該当します。

 

外国株型投資信託

名前の通り外国の企業の株式を中心として投資するファンドです。株式投資信託に該当します。特定の国に対して投資をするというテーマのものや、特定業種(医薬品セクター・原材料セクターなど)に対して投資をするなど様々なテーマがあるのが一般的です。

 

バランス型投資信託

国内外の株式だけでなく、債券なども含めてバランスよく運用しようとするスタンスの株式投資信託です。なお、こうしたバランス型の投資信託が運用の結果上全ての資産が現金と債券になった場合であっても、株式に投資ができるという前提がありますので、公社債投信にはあたりません。

 

転換社債型投資信託

あまり販売数は多くない投資信託ですが、転換社債(株式に交換することができる権利がついた債券)に対して投資をするファンドがあります。転換社債は社債による利息収入と、仮に転換価格が現在の株価よりも安くなった場合は株式に交換して売却することでキャピタルゲインも得ることができるという商品です。これをファンド化したのが転換社債型投資信託となります。

 

インデックスファンド

インデックス型投資信託とは、日経225などのインデックスと同じ動きをするように投資されている投資信託の事を指します。日経平均のような全体的なものから、特定の業種のインデックスに投資するような投資信託もあります。なお、全体的なインデックスうの場合コスト面から見ればETFの方がより効率的です。

 

ETF(株価指数連動型上場投信)

ETF(株価指数連動型上場投信)とは、証券取引所に上場している投資信託で、一般の株式と同じように売買することが可能な投資信託です。株価指数連動型という名前の通り、NIKKEI225(日経平均)やTOPIXなどの株価指数に連動するように作られていますので、株価指数と同じ値動きをします。売買手数料も安いので短期売買にも向いています。

 

派生商品型投資信託

派生商品型投資信託とは、金融派生商品(デリバティブ)などに投資をすることを目的とした投資信託のことを指します。ブルベア投信のほか、絶対収益型のファンドなどにもこうした派生商品型投資信託が多く存在しています。

 

ファンドオブファンズ

ファンドオブファンズとは、投資信託において近年利用が広がっている形態の一つ。名前の通り、ファンドがファンドを買うというもので、ある投資信託がまったく別の投資信託を複数購入するというタイプの投資信託です。

 

ミリオン

ミリオンとは、労働者の給与から天引きで購入できる投資信託のことを指します。財形貯蓄と似たようなものですが、税制上の優遇はありません。最低投資単位が低いことが多く、小額からの積み立て的な投資として活用できます。

 

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※投資信託の取り扱い本数などは2012年1月調査時点のデータとなっております。

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