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クローズ型(単位型)投資信託

クローズ型投資信託は、クローズ投信または単位型投資信託と呼ばれる投資信託のことを指します。クローズ型の投資信託はその投資信託が設定された当初しか購入することはできません。また、現金化したい場合もクローズ型の場合解約はできないため、買取という方法になります。

クローズ型(単位型)投資信託のメリット

クローズ型投資信託のメリットとしては、運用の効率性が挙げられます。クローズ投信の場合、途中での解約にファンド側は応じる必要はないので、基本的に預かった資金の全てを運用にまわすことができます。逆に、 オープン投信の場合は、逆に解約に備えて一定以上の現金を持っておく必要があります。

つまり、クローズ型投資信託の場合は、ファンド側が、投資家の解約に備えて一定の現金ポジションを持っておいたり、投資家に解約に伴ってリバランスを行う必要がありません。そのために、クローズ型(単位型)投資信託の場合はより効率的な資産運用が可能なファンド形態であるといわれています。

 

クローズ型(単位型)投資信託のデメリット

クローズ投信は、投資家サイドから見ると中途で解約することができないというデメリットがあります。また、基本的に初回に設定される際にしか投資ができないので、そのファンドの成績などを見ることができません。(オープン投信の場合は基準額を見ながら投資もできる)
ただし、クローズ型(単位型)投資信託の一種であるETF(上場投資信託)の場合は、証券取引所において売買されているので、途中で購入することもできます。

 


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